PPTF prevencija ir tarptautinių sankcijų įgyvendinimas

Rengiame ir atnaujiname PPTF prevencijos ir tarptautinių sankcijų įgyvendinimo politikas, procedūras, metodologijas ir kitas vidaus tvarkas, taip pat padedame sukurti ar patobulinti juose nustatytus praktinius procesus ir kontrolės priemones.

Be kita ko, konsultuojame klientų pažinimo ir tapatybės nustatymo, klientų rizikos vertinimo, sustiprinto klientų pažinimo, nuolatinės dalykinių santykių ir operacijų stebėsenos, įtartinų operacijų nustatymo, valdymo ir kitais vidaus kontrolės klausimais. Sprendimus pritaikome prie konkretaus kliento veiklos modelio, klientų bazės, teikiamų paslaugų, geografijos ir organizacinės struktūros ir kitų aktualių aspektų.

Atliekame PPTF ir tarptautinių sankcijų rizikos vertinimus bei rengiame ir tobuliname visos veiklos rizikos vertinimo (EWRA) metodologijas ir ataskaitas. Vertinimus grindžiame aktualiais kiekybiniais ir kokybiniais duomenimis apie klientus, geografiją, produktus ir paslaugas, operacijas, paslaugų teikimo kanalus, naudojamas technologijas bei kitus konkrečiai veiklai reikšmingus rizikos veiksnius. Identifikuojame būdingąsias rizikas, vertiname jų tikimybę ir poveikį, taikomų kontrolės priemonių pakankamumą bei nustatome likutinę riziką.

Taip pat padedame nustatyti aiškią EWRA atlikimo, dokumentavimo ir periodinio atnaujinimo tvarką, įvertinti rizikas prieš pradedant teikti naujus produktus ar paslaugas, plečiantis į naujas rinkas ar diegiant naujas technologijas. Nustatę, kad esamų kontrolės priemonių nepakanka, pateikiame praktines rekomendacijas ir rizikos mažinimo veiksmų planą. EWRA vertiname ne tik kaip atitikties pareigą, bet ir kaip praktinį įrankį, padedantį organizacijai suprasti savo rizikos profilį, nustatyti prioritetines sritis ir pagrįstai paskirstyti rizikos valdymui reikalingus išteklius.

Atsižvelgdami į vertinimo apimtį ir pasirinktą metodologiją, atliekame dokumentinę peržiūrą, darbuotojų interviu, klientų bylų ir kitų imčių testavimą, taip pat vertiname naudojamų sistemų, procesų ir kontrolės priemonių faktinį veikimą praktikoje. Analizuojame, ar vidaus politikose ir procedūrose nustatyti reikalavimai yra tinkamai įgyvendinami kasdienėje veikloje, ar kontrolės priemonės yra tinkamai suprojektuotos ir veiksmingos, o naudojamos sistemos tinkamai palaiko klientų pažinimo, rizikos vertinimo, stebėsenos, sankcijų patikros ir kitus PPTFP procesus. Taip pat vertiname PPTFP vidaus kontrolės sistemos atitiktį taikomiems teisės aktų reikalavimams, identifikuojame nustatytus trūkumus, įvertiname jų pobūdį, reikšmingumą ir galimą poveikį bei pateikiame konkrečias rekomendacijas ir trūkumų šalinimo veiksmų planą.

Konsultuojame tarptautinių sankcijų taikymo, sankcijų rizikos vertinimo ir vidaus kontrolės sistemos kūrimo bei tobulinimo klausimais. Padedame atlikti ir atnaujinti tarptautinių sankcijų rizikos vertinimus, atsižvelgiant į įstaigos veiklos modelį, klientus, jų nuosavybės ir kontrolės struktūras, veiklos geografiją, produktus, paslaugas, operacijas ir jų teikimo kanalus, taip pat parengti bei praktiškai įgyvendinti atitinkamas vidaus politikas, procedūras ir kontrolės priemones.

Padedame nustatyti ir tobulinti klientų, sandorių ir operacijų šalių, finansų įstaigų, paslaugų teikėjų, verslo partnerių ir kitų susijusių asmenų tikrinimo procesus, vertinti nuosavybės ir kontrolės struktūras, taikomus sandorių bei operacijų apribojimus ir sankcijų apėjimo ar vengimo riziką. Taip pat vertiname sankcijų įgyvendinimo procesų ir naudojamų kontrolės priemonių veikimą praktikoje, padedame šalinti nustatytus trūkumus bei spręsti sudėtingas situacijas, kai reikia įvertinti konkrečių sankcijų režimų taikymą įstaigai, jos klientams, partneriams ar planuojamiems sandoriams.

Atstovaujame ir konsultuojame klientus Lietuvos banko licencijavimo, patikrinimų ir kituose priežiūros procesuose, todėl PPTF prevencijos klausimus vertiname atsižvelgdami ne tik į teisės aktų formuluotes, bet ir į praktinius priežiūros institucijų lūkesčius. Šią patirtį naudojame ir atlikdami auditus, rizikos vertinimus bei rengdami vidaus dokumentus.

Padedame įvertinti priežiūros institucijų nustatytus trūkumus, parengti jų šalinimo planus, įgyvendinti reikalingus vidaus dokumentų, procesų ir kontrolės priemonių pakeitimus bei pagrįsti, kaip nustatyti trūkumai buvo pašalinti.

Per pastaruosius dvejus metus mūsų komanda yra atlikusi 30+ EWRA ir 15+ nepriklausomų PPTFP ir tarptautinių sankcijų teisinių auditų, o daugiau kaip 10 EWRA ir audito ataskaitų buvo vertintos Lietuvos banko licencijavimo, CENTROlink, planinių patikrinimų ir kituose procesuose. Esame prisidėję prie daugiau kaip 40 skirtingų finansų rinkos dalyvių PPTFP valdymo sistemų kūrimo ir tobulinimo.

Mūsų tikslas – ne tik padėti užtikrinti atitiktį, bet sukurti PPTFP sprendimus, kurie būtų proporcingi, praktiškai veikiantys ir pritaikyti konkretaus finansų įstaigos arba įpareigotojo subjekto verslo poreikiams.